O câmbio é um dos principais protagonistas do comércio exterior, porque ele é responsável por possibilitar a conversão de moedas, o que estabelece uma ponte entre diferentes sistemas monetários no mundo.
Neste sentido, é de suma importância entender como esse sistema funciona para que empresas, investidores e agentes econômicos possam navegar de maneira eficaz no cenário complexo do comércio internacional.
Por essa razão, separamos este conteúdo para explicar a dinâmica desse sistema, como ele funciona e qual é a relação com a taxa de câmbio para importação e exportação.
Continue a leitura para aprender tudo sobre o tema!
O que é o câmbio no comércio exterior?
O câmbio no comércio exterior se refere à troca de moedas entre os países, o que envolve a conversão de uma moeda nacional para outra estrangeira com intuito de facilitar as transações internacionais.
Esse processo é essencial para viabilizar a realização de negócios internacionais, porque permite que tanto as empresas quanto órgãos governamentais consigam fazer e receber pagamentos nas respectivas moedas.
Em suma, essa é a definição do que é câmbio.
Ou seja, é o mecanismo que possibilita a conversão e a transação entre diferentes moedas, que desempenha um papel crucial na globalização econômica.
Mas para fazer essa conversão, é necessário definir a taxa de câmbio para importação e exportação, que representa o valor relativo entre as moedas envolvidas na operação.
Acompanhe o próximo tópico para entender melhor!
Como funciona?
Vamos supor que uma empresa nacional tenha fechado uma operação de venda para o exterior. Neste caso, é preciso definir os termos de pagamento e determinar a taxa de câmbio para importação e exportação aplicável à transação.
Basicamente, essa taxa que vai estabelecer a relação entre as moedas envolvidas na operação.
Logo, ela influencia diretamente no valor em moeda local que a empresa nacional receberá pela venda de seus produtos ou serviços no exterior.
Depois de determinar as taxas, o processo de câmbio no comércio internacional também envolve as seguintes etapas para que a transação seja concluída:
- preparação dos documentos aduaneiros;
- envio da fatura ao banco responsável pela transação;
- recebimento do pagamento por parte da empresa nacional;
- estabelecimento de estratégias de gestão de riscos cambiais;
- registro da transação no livro contábil para prestação de contas.
Vale a pena ressaltar que os negócios que demandam a realização de operações comerciais em âmbito internacional precisam do suporte de uma instituição financeira que tenha autorização do Banco Central do Brasil (BCB).
Isso é importante para assegurar a conformidade com as regulamentações cambiais e garantir a eficiência e legalidade das transações.
Qual é a função da taxa de câmbio no comércio exterior?
A principal função da taxa de câmbio no comércio exterior é permitir a conversão entre diferentes moedas para facilitar as transações internacionais. É essa taxa que torna possível a compra e venda de produtos e serviços entre diferentes países.
Além disso, a taxa é importante para:
- estabelecer os preços dos produtos e serviços em mercados globais;
- equilibrar a balança comercial de um país;
- estimular a competitividade dos produtos nacionais no mercado internacional;
- influenciar investimentos estrangeiros;
- gerenciar riscos cambiais.
Leia também: Regimes Cambiais: O que são e como afetam a economia
Quais documentos são necessários para realizar o câmbio no comércio exterior?
Os documentos de exportação e importação que costumam ser exigidos para o câmbio no comércio internacional são:
- Conhecimento de Embarque (Bill of Lading);
- fatura comercial;
- certificados sanitários;
- apólice de seguro;
- certificado de origem;
- documentos relacionados ao transporte;
- contrato de câmbio;
- licenças e demais autorizações.
Nova Lei Cambial: como vai afetar o câmbio no comércio exterior?
O Novo Marco Cambial, estabelecido pela Lei 14.286, entrou em vigor no dia 30 de dezembro de 2022 e trouxe mudanças relevantes no cenário cambial brasileiro.
De forma simples, a legislação simplificou o processo de classificação de operações, isto é, permitiu formais mais flexíveis de fazer câmbio, a partir de novas condições para transações com capital estrangeiro.
Dentro das novidades também entra a inclusão de novas naturezas e a responsabilidade do cliente na correta classificação das operações, sendo o Banco do Brasil uma fonte de consulta para entender essas mudanças.
Isso significa que as empresas assumem o papel de determinar a natureza das próprias transações financeiras, na medida que o Banco Central atua como um facilitador secundário.
Em resumo, a lei procura tornar o processo menos burocrático e com novas oportunidades de investimentos.
Diante disso, as empresas precisam atualizar os processos para adequar-se às mudanças das novas formas de classificação de operações cambiais e ajustar seus procedimentos internos.
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A Narwal Sistemas é uma das maiores empresas de soluções de softwares em gestão de comércio exterior do Brasil.
Oferecemos ferramentas de gestão que contém recursos para os sistemas cambiais.
Com o nosso software, você consegue gerar e acompanhar contratos de câmbio, além de fazer a integração com ERP.
Além disso, a Narwal Sistemas oferece:
Gestão de Parcelas de Câmbio
Controle de parcelas de câmbio, com alertas e notificações para assegurar que todas as obrigações sejam cumpridas.
Contrato de Câmbio
Geração e acompanhamento de contratos de câmbio, com possibilidade de integração com ERP.
Controle de HEDGE, ACC
Gestão de operações de HEDGE e ACC, com relatórios e análises de dados para oferecer as informações necessárias para tomada de decisões informadas.
Automatização de Processos
O software Narwal possui diversas automatizações, como robôs integradores, semáforos, follow up’s e muito mais.
Tudo com o objetivo de otimizar e tornar a gestão de comércio exterior mais eficiente.
Atualização e Correção de Valores
A taxa de câmbio pode parecer complicada no primeiro momento, mas o software Narwal simplifica tudo com a atualização e correção de valores.
Basicamente, nosso sistema se encarrega de atualizar os valores futuros a pagar conforme o fechamento de câmbio hoje ou do momento atual.
Gestão Financeira
O software Narwal também realiza a integração com o BACEN para ser um meio de envio de informações financeiras obrigatórias.
Controle Financeiro por processo
Outro recurso do software Narwal é o controle financeiro por processo, inclusive com Power BI.
Isso é importante para alcançar uma gestão a vista de títulos em aberto de acordo com a moeda.
Siscomex Web
Por fim, o Narwal possui uma integração completa com o Siscomex Web, o que possibilita diferentes automatizações direcionadas para a redução de custos e retrabalho.
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Conclusão
O câmbio no comércio exterior é o sistema responsável por tornar possível as transações internacionais por meio da conversão dos valores das moedas dos países envolvidos.
É como se esse sistema fosse a engrenagem para todas as movimentações do mercado mundial.
Toda e qualquer empresa que atua no comércio exterior precisa conhecer a dinâmica por trás desse processo para garantir o sucesso e a eficiência de suas transações internacionais.
Ao conhecer profundamente esse sistema, as empresas podem tomar decisões informadas sobre estratégias de preços, gestão de riscos cambiais e aproveitamento de oportunidades de mercado.
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